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नई दिल्ली18 दिन पहले

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सोने-चांदी के डीलर्स से कहा गया था है कि ऐसे कस्टमर्स का KYC और ड्यू डिलिजेंस करें जो 10 लाख रुपए से ज्यादा का कैश ट्रांजैक्शन करें - Dainik Bhaskar

सोने-चांदी के डीलर्स से कहा गया था है कि ऐसे कस्टमर्स का KYC और ड्यू डिलिजेंस करें जो 10 लाख रुपए से ज्यादा का कैश ट्रांजैक्शन करें

  • वित्त मंत्रालय ने 28 दिसंबर को गोल्ड ट्रेड को प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट के दायरे में लाने का नोटिफिकेशन जारी किया था
  • इनकम टैक्स एक्ट 1961 के सेक्शन 269ST के तहत 2 लाख रुपए से ज्यादा के नगद लेनदेन के लिए KYC जरूरी है

सरकार ने कहा है कि 2 लाख रुपए तक की सोने और चांदी की खरीदारी पर ग्राहक को PAN और आधार देने की जरूरत नहीं है, यानी किसी KYC की कई अनिवार्यता नहीं है। मीडिया में ऐसी खबरें आ रही थीं कि बजट में 2 लाख रुपए से कम का सोना-चांदी खरीदने पर भी KYC जरूरी किया जा सकता है। इसलिए ज्वैलर्स अभी से ग्राहकों से पैन और आधार लेने लगे थे। इसी के बाद वित्त मंत्रालय के राजस्व विभाग ने यह स्पष्टीकरण जारी किया है।

28 दिसंबर के नोटिफिकेशन से बना कन्फ्यूजन

वित्त मंत्रालय ने 28 दिसंबर 2020 को गोल्ड ट्रेड को प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट के दायरे में लाने का नोटिफिकेशन जारी किया था। इसके अनुसार संदिग्ध खरीद या लेन-देन पर एनफोर्समेंट डायरेक्टोरेट (ED) के पास यह अधिकार होगा कि वह बिना दस्तावेज के गोल्ड ट्रेड की जांच कर सके। नोटिफिकेशन के अनुसार, ट्रांजैक्शन का हिसाब-किताब ज्वैलर्स को अपने पास रखना होगा। इसके बाद ज्वैलर्स 2 लाख से कम की ज्वैलरी खरीदने वालों से भी KYC डॉक्यूमेंट लेने लगे।

2 लाख से ज्यादा के नगद लेनदेन की इजाजत नहीं

भारत में इनकम टैक्स एक्ट 1961 के सेक्शन 269ST के तहत 2 लाख रुपए से ज्यादा के नगद लेनदेन की इजाजत नहीं है। वित्त मंत्रालय के अनुसार अगर कोई डीलर 2 लाख रुपए से ज्यादा कैश नहीं ले रहा तो वह ट्रांजैक्शन इनकम टैक्स एक्ट के मुताबिक ही है, उस पर ये नोटिफिकेशन लागू नहीं होता है। इसलिए सोने के मामले में भी 2 लाख रुपए से ज्यादा के नगद लेन-देन पर ही KYC डॉक्यूमेंट्स जरूरी होता है। इससे कम की खरीदारी पर KYC जरूरी नहीं है।

सरकार का नोटिफिकेशन FATF गाइडलाइंस के मुताबिक

सरकार ने 28 दिसंबर 2020 को प्रिवेंशन ऑफ मनी लॉन्ड्रिंग एक्ट, 2002 के तहत एक नोटिफिकेशन जारी किया था। इसमें कहा गया था कि सोना-चांदी और जवाहरात के डीलर अगर 10 लाख रुपए से ज्यादा का कैश ट्रांजैक्शन करते हैं, तो उन्हें ग्राहक का KYC लेना होगा। यह नोटिफिकेशन फाइनेंशियल एक्शन टास्क फोर्स (FATF) के गाइडलाइंस के मुताबिक जारी किया गया था। FATF अंतरराष्ट्रीय संस्था है जो मनीलॉन्ड्रिंग और टेरर फंडिंग पर नजर रखती है। भारत भी 2010 से इसका सदस्य है।

भारत में सालाना 850 टन तक सोने की खपत होती है

सरकार सोने को एसेट क्लास के रूप में डेवलप करने के लिए एक व्यापक गोल्ड पॉलिसी बना रही है। यानी यह अघोषित संपत्ति नहीं रह जाएगी बल्कि एक निवेश और लग्जरी होल्डिंग होगी। भारत में हर साल 800 से 850 टन सोने की खपत होती है।

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